David Bowie đã từng sử dụng tiền bản quyền của mình để bán $ 55 triệu giá trị của "trái phiếu Bowie" đến phố Wall

2024 Tác giả: Ethan Spencer | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 09:06

Như bạn đã không có nghi ngờ nghe nói bây giờ, nghệ sĩ huyền thoại David Bowie qua đời vào ngày Chủ nhật ở tuổi 69, sau khi bị ung thư trong hơn một năm. Đó là một kết thúc đáng buồn và bất ngờ đối với sự nghiệp kéo dài hàng thập kỷ và đẩy ranh giới. Trong suốt cuộc đời, David đã cách mạng hóa thế giới âm nhạc, phong cách, nghệ thuật, tình dục và… tài chính cao? Đợi đã, cái gì? Yup, bạn đọc chính xác.

Bạn có thể biết những gì nó có nghĩa là để mua "cổ phiếu" trong một công ty. Đó là khi bạn mua một tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu của công ty. Mua một "trái phiếu", mặt khác, là điều mà nhiều người ít quen thuộc hơn. Nó thực sự không phức tạp. Khi bạn mua một trái phiếu, bạn đang mua nợ: về cơ bản bạn đang vay tiền để đổi lấy tiền lãi và lời hứa rằng tiền sẽ được trả lại.

Một phần lý do chúng tôi ít quen thuộc hơn với trái phiếu là bởi vì nó không phải là rất dễ dàng cho người trung bình để mua trái phiếu. Bạn không thể thực sự mua trái phiếu Coca-Cola thông qua tài khoản môi giới trực tuyến của bạn. Trái phiếu chủ yếu được bán cho các nhà đầu tư tổ chức. Ví dụ, nếu Coca-Cola muốn huy động 100 triệu đô la, họ sẽ đi đến một loạt các ngân hàng, quỹ phòng hộ và các công ty cổ phần tư nhân và cố gắng thu được nhiều tiền nhất từ mỗi nguồn với lãi suất thấp nhất.

Và phần lớn, khi chúng tôi nghe về các trái phiếu được mua và bán, chúng tôi đang nói về các tập đoàn lớn hoặc chính phủ quyên góp tiền để thực hiện các dự án lớn (mua lại công ty đối thủ, xây dựng sân vận động, v.v.). Hệ thống này còn được gọi là "tài trợ nợ".

Nhưng chỉ vì các tổ chức phát hành trái phiếu phổ biến nhất là các công ty và chính phủ, khá nhiều bất cứ điều gì và BẤT CỨ AI có thể bán trái phiếu - miễn là họ có tài sản để sao lưu khoản vay.

" Trái phiếu Bowie" được sinh ra

Trở lại vào cuối những năm 90, David Bowie đã bị thuyết phục rằng dòng tiền bản quyền âm nhạc trong tương lai của ông sẽ bốc hơi, nhờ sự gia tăng của các vụ cướp biển và dịch vụ trực tuyến như Napster. Lo ngại rằng anh sẽ mất đi một nguồn thu nhập có giá trị, anh nhanh chóng xem xét bán hết tất cả các quyền đối với toàn bộ danh mục âm nhạc của mình trong khi vẫn còn giá trị gì đó. Nó tương tự như cách The Offspring gần đây đã bán catalog của họ để thanh toán một lần 35 triệu đô la.

Tuy nhiên, sau nhiều lần suy ngẫm, Bowie quyết định không thể bán được bản nhạc yêu quý của mình. Linh hồn anh ở trong âm nhạc này. Những bài hát này là con của anh ấy. Một người bạn đã kết thúc việc giới thiệu David cho một chủ ngân hàng quen thuộc với các giao dịch tài chính bất thường, vì anh ta hy vọng tìm được giải pháp thay thế. Người chủ ngân hàng này đề nghị Bowie cố gắng huy động một số tiền bằng cách bán trái phiếu.

Bowie không biết trái phiếu là gì vào thời điểm đó.

Chủ ngân hàng giải thích rằng Bowie có thể "bảo mật" tiền bản quyền âm nhạc của mình và bán nợ bằng cách sử dụng danh mục như tài sản thế chấp. Nói cách khác, Bowie sẽ lấy số tiền kiếm được hàng năm từ dòng tiền bản quyền của mình và giao cho họ một chiếc xe tài chính được hình thành đặc biệt. Những tiền bản quyền này sẽ được gửi cho người giữ tiền và nếu vì lý do nào đó mà Bowie không thể hoàn trả khoản vay của mình vào ngày đáo hạn, anh sẽ mất quyền đối với danh mục âm nhạc của mình.

Với khái niệm mang tính cách mạng này kết hôn với thế giới âm nhạc và tài chính, Bowie và ngân hàng đã đến thăm với nhiều ngân hàng và quỹ đầu tư khác nhau để xem họ có thể đánh trống bất kỳ vết cắn nào không. Khi nó quay ra, " Trái phiếu Bowie"rất phổ biến.

Bowie sớm tăng 55 triệu đô la từ Prudential Financial sử dụng bài hát mà anh từng viết trước năm 1990 làm tài sản thế chấp. Khoản vay sẽ kéo dài 10 năm và sẽ được trả lãi hàng năm là 7,9%.

Sau 10 năm, Bowie sẽ trả lại khoản vay và lấy lại tiền bản quyền mà không phải từ bỏ quyền sở hữu danh mục của mình.

Tại sao David sẽ làm điều này? Bởi vì, tin hay không, nhận được khoản vay 55 triệu đô la với lãi suất 7,9% là tiền tương đối rẻ. David có thể đi ra ngoài và sử dụng 55 triệu đô la để mua bất động sản, đầu tư vào một công việc kinh doanh … bất cứ điều gì anh ta muốn. Các ngân hàng cũng đã cá cược rằng họ có thể nhận được một cao hơn 7,9% trả lại dòng tiền hoàng gia của David.

Khái niệm này không chỉ mang tính cách mạng, mà thời gian của Bowie hoàn toàn hoàn hảo. Năm 1997, mức độ vi phạm bản quyền âm nhạc và phát trực tuyến không được hiểu rõ, vì vậy các chủ ngân hàng vẫn nghĩ rằng tiền bản quyền âm nhạc sẽ mang lại lợi nhuận khổng lồ. Điều này thực sự trở nên không thật. Nhưng David đã hoàn trả hết khoản vay sau 10 năm để cả hai bên đều vui vẻ. Nếu David đã chờ đợi chỉ một vài năm để làm thỏa thuận tương tự, anh ta sẽ không thể tăng thêm 55 triệu đô la và lãi suất sẽ cao hơn nhiều.

Vì vậy, có bạn có nó! Bây giờ tôi đang mơ về một ngày khi Justin Bieber bán một loạt "Bieber Bonds", sau đó lãng phí tất cả tiền bạc theo những cách ngu xuẩn và kết thúc bằng một giá trị ròng - 100 triệu đô la 🙂