Citi theo dõi kết quả của khách hàng đã nghe lời khuyên của họ và những người đã không

2024 Tác giả: Ethan Spencer | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 09:06

Rất nhiều người tìm kiếm lời khuyên từ các nhà quản lý tài chính của họ. Nó chỉ ra một trong những ngân hàng toàn cầu lớn nhất quyết định theo dõi những người lắng nghe lời khuyên của họ và những người không. Khoảng một năm trước, David Bailin đã tiếp quản đầu tư toàn cầu tại Ngân hàng tư nhân Citi. Anh tò mò muốn biết liệu có bất kỳ sự khác biệt nào trong việc thực hiện danh mục đầu tư của khách hàng hay không dựa trên việc họ có nghe lời khuyên của ngân hàng hay không. Ngân hàng tư nhân Citi có tài sản 460 tỷ đô la và khách hàng của mình đều có tài khoản với ít nhất 25 triệu đô la trong đó.

Thí nghiệm của Bailin đã chứng minh rằng nó trả tiền để lắng nghe. Khách hàng đã tuân theo khuyến nghị phân bổ tài sản toàn cầu của Citi đã làm tốt hơn những người không làm như vậy. Trên thực tế, danh mục đầu tư của họ vượt trội so với những người không đạt 200-300 điểm mỗi năm. Điều này khiến Bailin kết luận rằng khách hàng của Citi Private không đủ toàn cầu và họ không tuân theo lời khuyên phân bổ tài sản trong một thời gian dài.

Sự ác cảm đối với các khoản đầu tư nước ngoài là một phần do lo ngại của một cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu tương tự như năm 2009. Nhưng đó là suy nghĩ hạn chế. Thực tế là hầu hết các cuộc suy thoái là khu vực, không phải toàn cầu. Một ví dụ về điều này là sụt giảm hàng hóa năm 2015 làm tổn thương một số nhà xuất khẩu Mỹ Latinh, gửi thị trường của họ trên một vòng xoáy xuống khoảng 31% trong một năm. Lượng bụi phóng xạ trên toàn cầu trong cùng khoảng thời gian chỉ là 1,8%.

Thời gian duy nhất mà hầu hết thế giới đã giảm cùng một lúc là trong năm 2009 và Thế chiến II.

Bài học ở đây? Đa dạng hóa với các khoản đầu tư toàn cầu. Đừng dính vào chỉ những người ở quê hương của bạn. Và lắng nghe các khuyến nghị của những người bạn trả tiền để quản lý tiền của bạn.